CORPORATE POLICY
勧誘方針
株式会社クリエイティブクラスは、金融サービスの提供にあたり、お客さまの立場に立った適正な勧誘を行うため、次の方針を定めます。
制定日：2026年9月12日
株式会社クリエイティブクラス
代表取締役 真宅克典1. 法令等を遵守した適正な勧誘
- 保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律その他の関係法令・ガイドラインを遵守します。
- お客さまが商品内容を正しく理解できるよう、説明内容・方法を工夫し、重要事項および不利益となる事項を丁寧に説明します。
- 保険金の不正取得防止等の観点を含め、適切な保険募集に努めます。
2. お客さまの意向と実情に応じた提案
- お客さまの知識、経験、契約目的、家族構成、財産の状況、リスクに対する考え方等を総合的に勘案し、ご意向と実情に沿った提案に努めます。
- 変額保険・外貨建保険等の市場リスクを有する商品については、仕組み、費用、リスク、為替変動等を十分に説明します。
- 高齢のお客さまには、理解度を確認しながら丁寧に説明し、必要に応じてご家族の同席や複数回の説明等を行います。
3. 勧誘方法への配慮
- 訪問、電話、オンラインその他の方法による勧誘では、お客さまの都合、時間帯、場所および意向に十分配慮します。
- 対面によらない場合も、資料や画面共有等を活用し、十分に理解いただける説明に努めます。
- お客さまが望まない勧誘を行わず、判断を急がせることのないよう配慮します。
4. 契約後の支援とお客さまの声
- 保険事故が発生した場合は、保険金・給付金請求に関する適切な助言と支援に努めます。
- 契約内容の確認、生活・事業環境の変化に応じた見直し等、継続的なアフターフォローに努めます。
- ご意見、ご要望、苦情を真摯に受け止め、サービス改善と適正な募集活動に生かします。
